却说孙圣与八戒、沙僧辞陈老至河边，：“兄弟，你两议定，那一先水。”八戒：“哥啊，我两手段不见怎的，你先水。”行者：“不瞒贤弟说，若是山妖精，全不你费力，水中，我不。就是海行江，我须捻着避水诀，或者变化甚鱼蟹形才。若是那般捻诀，却轮不铁棒，使不神通，打不妖怪。我久知你两乃惯水人，所你两。”沙僧：“哥啊，弟虽是，但不知水底何。我等，哥哥变甚模，或是我驮着你，分水，寻着妖圣的巢，你先进打听打听。若是师父不曾伤损，在那，我努力征讨。假若不是怪弄法，或者渰杀师父，或者被妖吃了，我等不须苦求，早早的别寻路何？”行者：“贤弟说有理，你那驮我？”八戒暗喜：“猴子不知捉弄了我少，今番原不水，等老猪驮他，捉弄他捉弄！”呆子笑嘻嘻的叫：“哥哥，我驮你。”行者就知有意，却便将计就计：“是，，你比悟净有些膂力。”八戒就背着他。沙僧剖水路，弟兄同入通河内。向水底行有百十远近，那呆子捉弄行者，行者随即拔一根毫毛，变做假身，伏在八戒背，真身变一猪虱子，紧紧的贴在他耳朵。八戒正行，忽打躘踵，故子行者往前一掼，扑的跌了一跤。原那假身本是毫毛变的，却就飘，无影无形。沙僧：“二哥，你是怎说？不生走路，就跌在泥，便罢了，却哥不知跌在那了！”八戒：
“那猴子不禁跌，一跌就跌化了。兄弟，莫管他死活，我你且寻师父。”沙僧：“不，他，他虽水不知，他比我乖巧。若无他，我不与你。”行者在八戒耳朵，忍不住高叫：“悟净！老孙在。”沙僧听，笑：“罢了！呆子是死了！你怎就敢捉弄他！今弄闻声不见面，却怎是？”八戒慌跪在泥磕头：“哥哥，是我不是了，待救了师父岸陪礼。你在那做声？就影杀我！你请现原身，我驮着你，再不敢冲撞你了。”行者：“是你驮着我哩。
我不弄你，你快走！快走！”那呆子絮絮叨叨，管念诵着陪礼，爬与沙僧又进。
行了又有百十远近，忽抬头望见一座楼台，有“水鼋”四字。沙僧：“厢是妖精住处，我两不知虚实，怎门索战？”行者：“悟净，那门外有水？”沙僧：“无水。”行者：“既无水，你再藏隐在左右，待老孙打听打听。”圣，爬离了八戒耳朵，却又摇身一变，变长脚虾婆，两三跳跳门。睁眼，见那怪坐在面，众水族摆列两边，有斑衣鳜婆坐侧手，商议吃唐僧。行者留，两边寻找不见，忽见一肚虾婆走将，径往西廊立定。行者跳面前称呼：“姆姆，王与众商议吃唐僧，唐僧却在那？”虾婆：“唐僧被王降雪结冰，昨日拿在宫石匣中间，等明日他徒弟不吵闹，就奏乐享。”
行者闻言，演了一，径直寻宫，果有一石匣，却象人槽房的猪槽，又似人间一口石棺材，量量足有六尺长短；却伏在面，听了一，听三藏在面嘤嘤的哭哩。行者不言语，侧耳再听，那师父挫牙响，哏了一声：“恨江流命有愆，生少水灾缠。娘胎腹淘波浪，拜佛西堕渺渊。前遇黑河身有难，今逢冰解命归泉。不知徒弟否，真经返故园？”行者忍不住叫：“师父莫恨水灾，经云，土乃五行母，水乃五行源。无土不生，无水不长。老孙了！”
三藏闻：“徒弟啊，救我耶！”行者：“你且放，待我擒住妖精，管教你难。”三藏：“快些儿手！再停一日，足足闷杀我！”行者：“！我！”急回头，跳将，门外现了原身叫：“八戒！”那呆子与沙僧近：“哥哥，何？”行者：“正是此怪骗了师父。师父未曾伤损，被怪物盖在石匣。你两快早挑战，让老孙先水面。你若擒他就擒；擒不，做佯输，引他水，等我打他。”沙僧：“哥哥放先，待弟鉴貌辨色。”行者捻着避水法，钻波中，停立岸边等候不题。
你那猪八戒行凶，闯至门前，厉声高叫：“泼怪物！送我师父！”慌那门妖急报：“王，门外有人师父哩！”妖邪：“定是那泼尚了。”教：“快取披挂兵器！”
众妖连忙取。妖邪结束了，执兵器在手，即命门，走将。八戒与沙僧列左右，见妖邪怎生披挂。怪物！你他：
头戴金盔晃且辉，身披金甲掣虹霓。腰围宝带团珠翠，足踏烟黄靴奇。鼻准高隆峤耸，庭广阔若龙仪。眼光闪灼圆暴，牙齿钢锋尖又齐。短蓬松飘火焰，长须潇洒挺金锥。口咬一枝青嫩藻，手拿九瓣赤铜锤。一声咿哑门处，响似三春惊蛰雷。等形容人世少，敢称灵显王威。
妖邪门，随有百十妖，一轮枪舞剑，摆两哨，八戒：“你是那寺尚，甚此喧嚷？”八戒喝：“我你打不死的泼物！你前夜与我顶嘴，今日何推不知问我？我本是东土唐圣僧徒弟，往西拜佛求经者。
你弄玄虚，假做甚灵感王，专在陈庄吃童男童女，我本是陈清一秤金，你不认我？”那妖邪：“你尚，甚理！你变做一秤金，该一冒名顶替罪。我倒不曾吃你，反被你伤了我手背，已此让了你，你怎又寻我的门？”八戒：“你既让我，却怎又弄冷风，雪，冻结坚冰，害我师父？快早送我师父，万皆休！牙迸半不字，你手中钯，决不饶你！”妖邪闻言，微微冷笑：“尚卖此长舌，胡夸口。果是我冷雪冻河，摄你师父。你今嚷门，思量取讨，怕一番不比那一番了。那节，我因赴，不曾带兵器，误中你伤。你今且休走，我与你敌三合，三合敌我，你师父；敌不，连你一吃了。”八戒：“乖儿子！正是等说！仔细钯！”妖邪：“你原是半路的尚。”八戒：“我的儿，你真有些灵感，怎就晓我是半路的？”妖邪：“你使钯，是雇在那园，他钉钯拐将。”八戒：“儿子，我钯不是那筑钯，你巨齿铸就龙爪，逊金妆似蟒形。若逢敌寒风洒，但遇相持火焰生。与圣僧除怪物，西方路捉妖精。轮动烟云遮日月，使霞彩照分明。筑倒太山千虎怕，掀翻海万龙惊。饶你威灵有手段，一筑须教九窟窿！”
那妖邪那肯信，举铜锤劈头就打，八戒使钉钯架住：“你泼物，原是半路精的邪魔！”那怪：“你怎认我是半路精的？”八戒：“你使铜锤，是雇在那银匠扯炉，被你了手，偷将的。”妖邪：“不是打银锤，你，九瓣攒花骨朵，一竿虚孔万年青。原不比凡间物，处从仙苑名。绿房紫菂瑶池老，素质清香碧沼生。
因我功抟炼，坚钢锐彻通灵。枪刀剑戟浑难赛，钺斧戈矛莫敢经。纵让你钯利刃，汤着吾锤迸折钉！”
沙尚见他两攀话，忍不住近前高叫：“那怪物休浪言！古人云，口说无凭，做便见。不走！且吃我一杖！”
妖邪使锤杆架住：“你是半路的尚。”沙僧：“你怎认？”妖邪：“你模，象一磨博士身。”沙僧：“何认我象磨博士？”妖邪：“你不是磨博士，怎使赶面杖？”沙僧骂：“你孽障，是不曾见！般兵器人间少，故此难知宝杖名。月宫无影处，梭罗仙木琢磨。外边嵌宝霞光耀，内钻金瑞气凝。先日曾陪御宴，今朝秉正保唐僧。西方路无知识，界宫中有名。唤做降妖真宝杖，管教一碎灵！”那妖邪不容分说，三变脸，一场，在水底杀：铜锤宝杖与钉钯，悟悟净战妖邪。一是蓬临世界，一是将降涯。他两夹攻水怪施威武，一独抵神僧势夸。有分有缘，相生相克秉恒沙。土克水，水干见底；水生木，木旺花。禅法参修归一体，丹炮炼伏三。土是母，金芽，金生神水产婴娃；水本，润木华，木有辉煌烈火霞。攒簇五行皆别异，故变脸各争差。他那铜锤九瓣光明，宝杖千丝彩绣佳。钯按阳分九曜，不明解数乱麻。捐躯弃命因僧难，舍死忘生释迦。致使铜锤忙不坠，左遮宝杖右遮钯。三人在水底斗经两辰，不分胜败。猪八戒料不赢他，沙僧丢了眼色，二人诈败佯输，各拖兵器，回头就走。那怪物教：“的，扎住在此，等我赶厮，捉将与汝等凑吃哑！”你他风吹败叶，似雨打残花，将他两赶水面。
那孙圣在东岸，眼不转睛，
（本章未完）