岳飛的隊伍進入了茅山山區，這是教著名的三山一，有茅峰、中茅峰、茅峰等山峰，各山計有十個觀，東晉來，一直是教清派的活動中。張憲韓清護送全軍老，先已達此。三茅峰的位置，茅峰位於最南，有崇禧觀等，茅峰位於最北。張憲率領部隊臨時就在茅峰紮寨。
岳飛的隊伍抵達後，軍人與屬會面，立即爆發一片生離死別的哭聲，因為有的軍人算是生還，有的屬已經永遠見不己的親人了。岳飛跪在老母姚氏面前問安，他還來不及問候其他親人，包括臨近分娩的李娃，就急忙身，撫問戰死者的眷。李娃不顧身孕，由岳雲鞏岫娟陪同，跟隨丈夫，一參加慰問。
岳飛沉痛的口吻，對死難者的屬說：「眾將士為國捐軀，雖死猶榮。他們底老，便是我底老，我當覷，決不食言。他們所底犒賞，我當加倍頒發。」他當場就向各分發銀絹。李娃在旁幫助丈夫分發，王貴、張憲、徐慶等眾將參加分發撫恤。
岳飛夫婦的行為，使死難者的屬十分感動，一個老婆婆挽著李娃的手說：「今底世，官便是賊，賊便是官。做官底，又有甚人不刻剝軍兵。難岳統制與李孺人此善待將士，老身底兒子雖是戰死，亦是甘！」牽著一個十四歲的孫子說：「此是老身底孫兒，便付與岳統制，當追隨統制赴湯蹈火，萬死不辭！」
老婆婆的話啟發了眾屬，紛紛戰死者未年的子弟託付給岳飛，計有三百人。李娃對岳飛建議說：「何不創建一個童兒隊，教他們隨軍習武。」岳雲說：「阿爹，孩兒亦當入隊。」岳飛說：「甚！」他對張憲說：「此便由你理會。祥祥入隊，便是戰士，尤須嚴加管教，不驕縱，須叫他服習勞苦，先於眾童兒。」
不料鞏岫娟說：「阿爹，孩兒亦當效學新興郡王夫人，入隊習武，日後驅馳戰場，殺敵立功。」鞏岫娟的請求卻使岳飛感為難，因為戰死的鞏義方己僅存的孤女託付給己，他無論何不忍讓義女參加童兒隊。他皺了皺眉，說：「女兒，此阿爹依不。」
鞏岫娟因此竟傷哭來：「阿爹，你難不允女兒為親父報仇？」岳飛的裡格外難過，卻一時不知怎麼勸說。李娃趕緊鞏岫娟摟在懷裡，慈愛親切的聲音勸解說：「女兒最是識理，今祥祥入童兒隊，中婆婆年老病，你媽媽又是有孕，發發年幼。你須在替代祥祥，侍奉婆婆，陪伴媽媽，關照發發。」
張憲憑藉岳的親戚關係，長輩的身份，叫鞏岫娟的名說：「我知娟兒極是孝順曉，須理會你阿爹與媽媽底理。」他招呼岳雲說：「還不拜謝娟兒。」岳雲前打躬揖，說：「有勞娟兒為我昏定晨省。」死難者的屬見這種情景，嘖嘖感嘆。
岳飛臨時佔崇禧觀的若干空房，將司令部設在觀內。他目前最憂慮的，一是糧食不足，二是軍不穩。這支一萬人的隊伍中，原先屬於己親統的右軍將士佔三，其他是各軍的敗兵。岳飛為了穩定隊伍，早在鍾山時就重新編組，希望己原來的部屬為核，團聚眾人。傅慶表示願意服從改組，扈劉經卻堅持不肯拆散己的本部人馬，他們本軍吸收敗兵，各保持了一千五百人的隊伍。茅山後，劉經屯兵於茅峰，扈屯兵於中茅峰，對岳飛顯示了某種若即若離的姿態。即使在其餘的七千人中，是人浮動，謠言屢，有人還逃離。流亡為盜匪的戚方，竟秘密派人前來，招敗兵為盜。岳飛還風聲，有人竟秘密商議，說宋將亡，不投拜金人。
十二月初的一個寒夜，朔風勁吹，崇禧觀的一間房裡點著一盞油燈，蠶豆的火苗不斷晃動。岳飛就在這間屋裡召集眾將會商，參加者除原右軍的將領外，還有傅慶、劉經、扈等人。首先是王貴報告軍情敵情，他說：「目即效與軍兵逃奔，已有一百三十六人，切恐忠勇將士倣傚逃竄。軍中糧儲，僅供五日，今日已由徐統制親統兵前句容縣城，搬挈倉糧。徐統制已命人關白，城中糧食雖盡數搬運茅山，亦供本軍十餘日食。」他所說的「徐統制」當是指徐慶。
王貴說完，岳飛卻保持沉默，他等待著眾人的建議。劉經部二正將王萬是湯陰人，與岳飛同鄉，他說：「茅山不久住，不將老留於寨中，們須山，與虜人廝殺，另謀糧餉。」傅慶說：「若不穩軍，切恐亦難與虜人廝殺。軍中人言籍籍，言朝廷存亡難卜，又何為社稷宣力？」
岳飛尤其留意劉經、扈與他們部將的發言，不料除王萬外，竟再沒有人說話。他不不向劉經扈發問說：「劉統制與扈統制是甚意思？」劉經說：「當依王正將底計議。」扈說：「我願聽從岳統制底號令。」
岳飛最後對眾將令說：「明日徐統制便將句容縣城底糧食搬挈入寨。張統制與姚正將、韓副將統兵八百守寨，訓練童兒隊，保護老。餘人馬須整飭軍紀，後山，前往廣德軍。」張憲姚政、韓清異口同聲說：「將遵令！」
翌日，岳飛官兵們集合在茅峰的一片空，開始訓話，他手裡拿了為盜匪標誌的一條紅頭巾，十分沉重的語調說：「國宣、靖康來，禍亂已有五年，今番人已殺至江南。們荷宋厚恩，危難際，唯有忠義報國，立功名，名垂竹帛，死且不朽。若是剃頭辮髮，投拜虜人，或是戴紅頭巾，惡民間。此便是偷生苟活，身死名滅。建康是江東形勝，虜人盜據，宋又何立國？今日底，唯有與虜人死戰，有死無二！」他激昂的言詞，慷慨的音容，使許官兵感泣來。
王貴前說：「凡是不願為紅頭巾底，將藏底紅頭巾當眾撕碎！」他取過岳飛手裡的紅頭巾，扯碎片。果有四百人，已接受了戚方派人送來的紅頭巾，他們紛紛取紅頭巾，當眾扯碎。
岳飛環視眾人，宣佈說：「今日徐統制當搬挈糧食入寨，安頓老，們明日便茅山，前赴廣德軍，與虜人死戰。我料曾投拜底人，必洗革面，勇往直前。」有幾十名軍兵前，跪在岳飛面前，淚流滿面，說：「們曾有投拜偷生底念，今誓願追隨岳統制，有死無二！」岳飛連忙將他們一一扶，安慰說：「改過不吝，便是丈夫漢！」
徐慶率領軍隊搬運糧食山寨，他還帶著兩名馬渡戰後潰逃的低級武將山。原來在句容縣一帶，逐漸聚集了近五千逃軍，卻是處於群龍無首的狀態，他們的統兵官是軍中低級的部將、隊將類，互不相。眾人商議的結果，是決定推岳飛為主將，投降金朝。他們打聽徐慶帶兵搬運糧食的消息，就主動推舉兩人，與徐慶聯繫。聰明的徐慶將計就計，這支散亂的隊伍引領茅山。岳飛聽了徐慶的報告後，就馬接見這兩個來客，他說：「我當與你們山，共商計。」
岳飛命令徐慶留在山貯藏糧食，己與傅慶、王貴、張憲等人全副武裝，帶領二千人馬山。五千逃軍見岳飛，就紛紛跪拜，岳飛馬，說：「你們既是願推我為主，須將兵籍付我。」於是就有幾十名部將隊將，向岳飛付了己所部的名冊。
岳飛問：「今有傅統制、王統制、張統制等在此，你們中，須有漢，願與們比試武藝？」他話音剛落，傅慶躍馬掄槍前，喊：「甚人與我較量？」有四人前比武，被傅慶打倒馬。接著王貴張憲手持鞭鑭馬，又打倒了八人。最後岳飛親舞動十八宋斤的鐵鑭，跨著逐電驃緩步前，高喊：「誰人與我比武？」他連喊三次，再無人應聲。人群中突響一陣喊聲：「們原是服岳統制底神威，便誠前來，何須比試。」
岳飛厲聲喊：「你們雖是誠服我，我唯有率你們與番人死戰，不率你們投拜番人！你們若投拜，先殺了我，我決不從你們投拜！」此步，眾人再不敢說話。岳飛又說：「你們亦是血男兒，常言，身體膚髮，受父母，不敢毀傷。你們難甘於剃頭辮髮？」又無對答。岳飛威嚴的目光環視眾人：「你們五千眾，為朝廷立奇功，收復中原，身受賞，便榮歸故鄉。你們若是誠歸附，須是湔滌舊念！」於是眾人紛紛跪，說：「們願追隨岳統制，與番人死戰！」岳飛收編了五千逃軍，分隸於本軍各將，卻必須兵的時間推遲一。他派鵬通報了劉經扈。
兵的前夜，岳飛懷著依戀情，侍立在母親的身邊，卻被姚氏趕回己的屋裡。行將分娩的李娃仍不辭辛苦，按照慣例，每夜教岳雲、鞏岫娟岳雷讀書識字。懂的岳雲鞏岫娟見父親回屋，就招呼弟弟掩床帳，一睡覺。在那間的臥室裡，三個孩子擠在一床，岳飛夫婦睡另一床。岳飛夫婦不願影響孩子們睡覺，是默坐床沿。
寒冷的冬夜，屋裡的硯、盆類的積水凍冰。李娃穿著麻布綿袍，仍感寒氣
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